Ze verwachten dat hun beleggingsportefeuilles goed zullen presteren en zijn overtuigd van hun capaciteiten om hun vermogen succesvol te beheren. 61% van de deelnemers heeft ook het volste vertrouwen in zijn bank en financieel adviseur*.
Een wat grondigere analyse brengt een paar specificiteiten aan het licht:
In een tijd waarin de overdracht van privévermogen historische proporties aanneemt, is het volgens ons belangrijker dan ooit dat organisaties die individuen en families helpen om hun vermogen te beschermen, te laten groeien en over te dragen, inzicht hebben in de belangrijke factoren en verschillen tussen generaties.
Chris Allen, Group CEO van Quintet
Van de deelnemers die de ambitie hebben om hun vermogen de komende vijf jaar te laten groeien, belegt meer dan de helft momenteel in aandelen en/of vastgoed om zijn financiële doelen te bereiken. Ze investeren ook in alternatieve beleggingen, zoals durfkapitaal of private equity, valuta's en grondstoffen.
Diegenen die vooral hun vermogen willen behouden, investeren veel minder in dit soort activa.
Wat cultuurverschillen betreft, zijn Belgen voorzichtiger in hun antwoorden: slechts 61% van de Belgen zegt zichzelf ambitieuze financiële doelen te stellen, tegenover 71% van de Britten*.
Rijkdom wordt natuurlijk positief ervaren door de deelnemers. Het brengt ook verantwoordelijkheden met zich mee en de jongere generaties zijn zich daar meer van bewust.
Mensen onder de 45 met kinderen vinden het echter stressvoller dan ouderen om beslissingen te nemen over het behoud van hun vermogen.
Er kan ook een gevoel van onzekerheid zijn: meer dan 40% van de deelnemers voelt zich meer blootgesteld dan beschermd door zijn vermogen en geeft toe dat ze vrezen dat het zou kunnen verdwijnen*.
Rijkdom en vooruitziendheid gaan niet noodzakelijk hand in hand.
Een derde van de deelnemers die nog niet met pensioen zijn, is nog niet begonnen met plannen voor zijn oude dag. En de helft van diegenen die er wel over nadenken, heeft nog geen volledig uitgewerkt plan.
Hetzelfde geldt voor de overdracht van zijn vermogen: 80% van de deelnemers is van plan om zijn vermogen door te geven aan zijn kinderen, maar een kwart van hen heeft nog geen plan hiervoor opgesteld*.
In beide gevallen is het voor zich uitschuiven van deze zaken niet zonder risico voor de individuen zelf, maar ook voor hun dierbaren. Als private banker moedig ik mijn cliënten altijd aan om de zaken op een rijtje te zetten en vooruit te denken.
De deelnemers vinden 24 jaar de ideale leeftijd om te starten met gesprekken over het doorgeven van zijn vermogen.
Het lijkt er ook op dat het onderwerp minder taboe is voor mensen die hun vermogen geërfd hebben dan voor mensen die hun eigen vermogen opgebouwd hebben.
Om over de studie te praten, was Isabelle Simon, Head of Wealth Management Brussels bij Puilaetco, te gast in Expert Talk, een rubriek van het programma Parlons Cash op LN24, gepresenteerd door Charlotte Baut. (interview in het Frans)t
The Rise of Generational Wealth: 2024 Quintet/BlackRock European Wealth Insights volgt op de ondertekening van een samenwerkingsovereenkomst tussen Quintet en BlackRock in 2023 en de lancering eerder dit jaar van het eerste van een reeks Quintet multimanagerbeleggingsfondsen, ontworpen door BlackRock en exclusief beschikbaar voor cliënten van Quintet.
De resultaten van de enquête maken duidelijk hoe belangrijk het is om een uitgebreid financieel plan en een goed gestructureerde beleggingsportefeuille te hebben om zijn vermogen te laten groeien en in stand te houden. Voor veel mensen betekent dit een aanzienlijke spreiding in alternatieve beleggingen, gezien de waardevolle rol die ze kunnen spelen bij het verhogen van het rendement en de toegang die ze kunnen bieden tot unieke beleggingsopportuniteiten.
Ivan Pascual, Head of EMEA Wealth Client Business bij BlackRock
* Gebaseerd op onderzoek uitgevoerd door Ipsos UK in opdracht van Quintet Private Bank en BlackRock tussen 19 augustus en 27 september 2024.
** Bron: Bloomberg, oktober 2024
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Opgelet, geld lenen kost ook geld.
Onderzoek
Het onderzoek is uitgevoerd door Ipsos UK in opdracht van Quintet en BlackRock tussen 19 augustus en 27 september 2024. De vorm: een online enquête om zelf in te vullen, uitgevoerd in vier landen, waarbij in totaal 595 volwassenen van 30 jaar en ouder de enquête invulden. De deelname in de verschillende landen: 165 in het VK, 147 in Duitsland, 169 in Nederland en 114 in België. Quota-steekproeven werden toegepast en respondenten moesten minstens £1 miljoen (UK) / €1 miljoen (DE, NL, BE) aan liquide of belegbaar vermogen bezitten. De gegevens zijn niet gewogen en zijn niet representatief voor een nationale markt voor de bekende volwassen bevolking op basis van demografische gegevens.
Voor meer informatie, klik HIER
Definities
Dit document is bedoeld als marketingmateriaal en is uitsluitend bestemd voor de geadresseerde(n). Dit document werd opgesteld door Puilaetco, a Quintet Private Bank (Europe) S.A. branch ("Puilaetco"), met kantoor gevestigd aan de Vorstlaan 25, bus 14, 1170 Brussel (ingeschreven in de KBO onder het nummer 0755.503.702). Puilaetco staat onder toezicht van de ECB en CSSF en onder beperkt toezicht van FSMA en de NBB. Quintet Private Bank (Europe) S.A. is statutair gevestigd te Groothertogdom Luxemburg. We hebben geen rekening gehouden met de persoonlijke situatie, noch met de beleggingsdoelstellingen en de financiële situatie van de bestemmeling(en). Het document is geen en mag niet worden beschouwd als aanbod of verzoek tot aan- of verkoop of als beleggings-, juridisch of fiscaal advies. Bijgevolg raden wij de cliënten ten zeerste aan om hun adviseurs te contacteren alvorens een fiscale of beleggingsbeslissing te nemen op basis van de informatie in dit document. Puilaetco en haar werknemers kunnen niet aansprakelijk worden gehouden voor verlies of schade die voortvloeit uit het gebruik van (een deel van) dit document. De informatie in het document werd verkregen van betrouwbaar geachte bronnen, maar het is echter onmogelijk om de nauwkeurigheid of de volledigheid ervan te garanderen. Resultaten uit het verleden/De prognoses bieden geen betrouwbare indicator voor de toekomst. De waarde van effecten kan onderhevig zijn aan wijzigingen en kan bijgevolg niet worden gegarandeerd. De uitgedrukte meningen kunnen op elk ogenblik zonder kennisgeving worden gewijzigd en kunnen verschillen van andere standpunten uitgedrukt in andere documenten. Puilaetco is houder van alle intellectuele eigendomsrechten op de inhoud van dit document, tenzij uitdrukkelijk anders is aangegeven. Het is niet toegestaan om de inhoud van dit document geheel of gedeeltelijk, op welke wijze dan ook, te vermenigvuldigen of verder te verspreiden zonder de voorafgaande schriftelijke toestemming van Puilaetco. In de privacyverklaring op onze website staat hoe wij met uw gegevens omgaan: Gegevensbescherming.
