Kun je de functie van de Client Advisor Assistant kort beschrijven?
In zekere zin zijn wij de Zwitserse zakmessen van de Client Advisors. We ondersteunen hen in hun dagelijkse werk en in hun relaties met hun cliënten. We zijn met name betrokken bij het openen van rekeningen, het coderen van overboekingen, het plaatsen van beursorders en het bijwerken van KYC-documentatie. We bereiden ook vergaderingen met cliënten voor en wonen deze regelmatig bij. We volgen ook telefoongesprekken op en sturen rapporten uit.
Dus je hebt vaak contact met cliënten?
Dat klopt. Ik merk dat veel cliënten liever de assistenten bellen dan het risico te lopen dat ze hun client advisor, die vaak in vergadering is, storen. Als ik hun verzoek kan afhandelen, maak ik er direct werk van. Als het complexer is of de vaardigheden van een ander team vereist, zoals Wealth Planning, Legal of Lending, fungeer ik als schakel, bijvoorbeeld door een vergadering te regelen met de Client Advisor en de expert in kwestie.
Client Advisor Assistants zijn de Zwitserse zakmessen van de private bankers.
Wat vind je leuk aan je werk?
Het is een zeer dankbare job die absoluut niet repetitief is en een goed evenwicht biedt tussen de commerciële en administratieve aspecten. En het is een uitstekende functie voor iemand die zijn eerste stappen wil zetten in de wereld van private banking. Als assistenten hebben we een echte globale benadering van bankieren en er valt altijd wel iets te leren.
Wat maakt een goede Client Advisor Assistant?
Goede communicatie, zowel intern als extern, is essentieel om vertrouwen te scheppen. Als de informatie die ik van de cliënt krijg, belangrijk is, informeer ik meteen na het telefoontje zijn bankier en vraag hem wat hij ervan vindt. Proactiviteit is ook nodig om de werkdruk van de Client Advisors te verlichten. Je moet ook goed georganiseerd zijn, een grote discretie aan de dag leggen en een minimale kennis van bankproducten hebben.
Werk je voor slechts één Client Advisor?
Ik werk voor twee Client Advisors in de Royale Belge in Brussel: Grégoire Koener en Frédéric Wauthier. Hoewel de werkmethodes identiek zijn, zijn de persoonlijkheden en professionele ervaringen heel verschillend, wat het dagelijkse leven interessanter maakt. Ik waardeer het ook dat Puilaetco jonge bankiers de kans geeft om in deze functie te starten.
Is dat je ambitie?
Ik vind mijn werk erg leuk en ik zou niet per se Client Advisor willen worden. Ik ben meer geïnteresseerd in de financiële markten.
Hoe zie je jouw relatie met de cliënten?
Wij hebben invloed op het financiële leven van onze cliënten. We helpen hen om hun financiële activa te beheren en veilig te stellen. En om hun vermogen zo te structureren dat het onder de best mogelijke omstandigheden kan worden doorgegeven. Ik hou van dit praktische en nuttige aspect.
Waarom besloot je over te stappen van verzekeringen naar private banking?
Ik wilde meer menselijke relaties met cliënten ontwikkelen. Bij verzekeringen is het een gevalsgerelateerde relatie, voor een schadeclaim of de verlenging van een contract. Bij private banking is de relatie regelmatiger, minstens één keer per jaar en soms wekelijks.
Bankieren en verzekeren zijn de pijlers van de financiële sector, maar er zijn nogal wat verschillen tussen de twee, in termen van doelstellingen, producten, werkwijzen en cliëntenrelaties.
En waarom heb je voor Puilaetco gekozen?
Eigenlijk heel toevallig, want ik kende de bank niet. Ik kom uit Charleroi, waar het merk niet erg ontwikkeld is. Op een dag, toen ik naar een voetbalwedstrijd op tv keek, zag ik reclameborden van UBS. Ik ging uit nieuwsgierigheid naar hun website en zag dat UBS België was overgenomen door Puilaetco. Ik klikte door en vond de site mooi; op de carrièrepagina stond een vacature voor een assistent. Ik solliciteerde en 48 uur later had ik een gesprek.
Ik ben blij met mijn keuze, omdat ik waardeer dat mensen een belangrijke rol spelen bij Puilaetco. En ik hou van de teamgeest en de vriendelijkheid van mijn team.
Wat zijn je passies?
Na mijn studie ben ik twee jaar in Japan gaan wonen, waar ik een jaar Japans gestudeerd heb en daarna een business opleiding gevolgd heb in Tokio. Het gaf me een diepgaand inzicht in de cultuur. Ik probeer mijn Japans bij te houden, maar dat is niet gemakkelijk in België.
Dit document is bedoeld als marketingmateriaal en is uitsluitend bestemd voor de geadresseerde(n). Dit document werd opgesteld door Puilaetco, a Quintet Private Bank (Europe) S.A. branch ("Puilaetco"), met kantoor gevestigd aan de Vorstlaan 25, bus 14, 1170 Brussel (ingeschreven in de KBO onder het nummer 0755.503.702). Puilaetco staat onder toezicht van de ECB en CSSF en onder beperkt toezicht van FSMA en de NBB. Quintet Private Bank (Europe) S.A. is statutair gevestigd te Groothertogdom Luxemburg. We hebben geen rekening gehouden met de persoonlijke situatie, noch met de beleggingsdoelstellingen en de financiële situatie van de bestemmeling(en). Het document is geen en mag niet worden beschouwd als aanbod of verzoek tot aan- of verkoop of als beleggings-, juridisch of fiscaal advies. Bijgevolg raden wij de cliënten ten zeerste aan om hun adviseurs te contacteren alvorens een fiscale of beleggingsbeslissing te nemen op basis van de informatie in dit document. Puilaetco en haar werknemers kunnen niet aansprakelijk worden gehouden voor verlies of schade die voortvloeit uit het gebruik van (een deel van) dit document. De informatie in het document werd verkregen van betrouwbaar geachte bronnen, maar het is echter onmogelijk om de nauwkeurigheid of de volledigheid ervan te garanderen. Resultaten uit het verleden/De prognoses bieden geen betrouwbare indicator voor de toekomst. De waarde van effecten kan onderhevig zijn aan wijzigingen en kan bijgevolg niet worden gegarandeerd. De uitgedrukte meningen kunnen op elk ogenblik zonder kennisgeving worden gewijzigd en kunnen verschillen van andere standpunten uitgedrukt in andere documenten. Puilaetco is houder van alle intellectuele eigendomsrechten op de inhoud van dit document, tenzij uitdrukkelijk anders is aangegeven. Het is niet toegestaan om de inhoud van dit document geheel of gedeeltelijk, op welke wijze dan ook, te vermenigvuldigen of verder te verspreiden zonder de voorafgaande schriftelijke toestemming van Puilaetco. In de privacyverklaring op onze website staat hoe wij met uw gegevens omgaan: Gegevensbescherming.
